Bună ziua.

1. În primul rând, aș dori să remarc că orice blocare a cardurilor persoanelor fizice (precum și blocarea conturilor curente ale companiilor/antreprenorilor persoane fizice) nu este un capriciu al băncii și nu un accident care nu poate fi prevăzut, ci consecințele încălcărilor comise de dvs.

Pe scurt, există deja o lege 115-FZ destul de cunoscută „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”. Legea în sine are destul de multe detalii, și anume, spune că tranzacțiile pentru sume unice de șase sute de mii de ruble sunt controlate și sunt într-adevăr controlate, dar acest lucru nu vă va ajuta în niciun fel să înțelegeți motivele blocării cardurilor, deoarece băncile controlează multe alte tranzacții și pentru mulți alți parametri.

În general, este în pericol toți cei care efectuează un număr mare de tranzacții cu cardul - liber profesioniști, magazine online și alte companii care primesc plata pentru bunuri/servicii pe cardurile persoanelor fizice, cei care primesc plăți nesalariale de la persoane juridice. persoane fizice/antreprenori persoane fizice, comercianți de criptomonede, finanțatori, cei care joacă pe burse, primesc plăți de la casele de pariuri, cei care folosesc schimbători online, care primesc sume mari din străinătate și un număr foarte mare de alte persoane ale căror activități implică efectuarea unui număr mare de tranzacții pe hărți

Anumite detalii sunt prezentate în Anexa la Regulamentul Băncii Rusiei din 2 martie 2012 N 375-P „Cu privire la cerințele pentru regulile de control intern al unei organizații de credit pentru a combate legalizarea (spălarea) veniturilor. din criminalitate și finanțarea terorismului” - există o listă pe 18 file, care conține parametrii după care băncile trebuie să identifice tranzacțiile suspecte.

Cum arată acest lucru în practică - Banca Centrală a elaborat criterii pentru identificarea tranzacțiilor suspecte, băncile, pe baza acestor criterii, și-au dezvoltat propriile sisteme automatizate care urmăresc automat toate tranzacțiile conform criteriilor specificate și dacă sistemul vă recunoaște tranzacțiile pentru o anumită perioadă ca suspectă - tu o cerere vine sub 115-FZ.

Prin urmare:

A) Solicitările conform 115-FZ sunt generate automat de un sistem automatizat. Mulți oameni cred că această persoană specifică stă în bancă și alege cui să ajungă la fund, cui să trimită cererea. Este gresit! Toate cererile sunt trimise automat dacă nu respectați parametrii prin care funcționează sistemul automatizat al băncii.

B) Afirmațiile că „băncile au devenit insolente și blochează pe cine vor” sunt toate o prostie. Solicitările se formează pe baza unor criterii strict definite; nu există solicitări „aleatorie”. Mai mult, observ că criteriile specificate ale Băncii Centrale sunt aceleași pentru toate băncile, prin urmare, din experiența mea, poveștile în formatul „Sberbank blochează constant, dar banca „xxx” nu blochează pe nimeni” este, de asemenea, o prostie. Într-adevăr, există anumite diferențe între bănci, și uneori destul de semnificative, dar vectorul comun pentru toate băncile este în continuare același și există riscuri atunci când lucrezi cu orice bancă.

Pe de altă parte, aș dori să remarc că multe blocaje sunt într-adevăr nefondate și, din experiența mea, o parte semnificativă a blocărilor băncilor pot fi contestate în instanță, dar în toate cazurile este mai bine să nu contați pe contestarea acțiunilor băncii, dar să lucrezi inițial ca să nu primești solicitări.

C) Simplul fapt de a primi o solicitare este deja o dovadă că tranzacțiile dumneavoastră în bancă au fost recunoscute ca suspecte și, în consecință, aceasta înseamnă deja că, din moment ce lucrați înainte de solicitare, nu puteți continua să lucrați, altfel solicitarea poate veni din nou chiar dacă banca nu o face pentru prima dată, creanța va fi retrasă (chiar dacă toate tranzacțiile sunt formal legale).

D) De asemenea, aș reține că aceleași cerințe se aplică în mod egal și sistemelor de plată (portofele Yandex.Money, Qiwi, WebMoney etc., deși în practică sunt în general mai loiali).

2. Referitor la procedura de blocare. Ordinea este de obicei următoarea:

A) Nu respectați criteriile Băncii Centrale.

B) Sistemul generează automat o solicitare pe care o primiți, în care banca vă solicită „sensul economic al operațiunilor care se desfășoară” și o serie de documente care ar trebui să ajute banca să stabilească dacă operațiunile dumneavoastră sunt legate de ceva ilegal sau ilegal. nu. În această etapă, de regulă, banca limitează deja capacitatea de a utiliza cardul până când se ia o decizie pe baza justificării și a documentelor furnizate de dumneavoastră.

C) Furnizați documentele solicitate.

Aici, în practică, cele mai frecvente greșeli sunt următoarele:

- persoana începe să fluture o sabie și să declare că acțiunile băncii sunt ilegale, nu am încălcat nimic (a se vedea punctul 1 și argumentele că cererile nu ar trebui doar să vină, deși băncile solicită adesea o mulțime de „extra” și similar, cererile vin adesea în situații în care nu ați făcut nimic nici pe departe ilegal) și refuză să furnizeze documente. Prin astfel de acțiuni, refuzați de fapt să vă îndepliniți obligațiile de a furniza documente conform 115-FZ, iar acest lucru implică consecințe foarte grave, inclusiv includerea dvs. pe lista neagră a Băncii Centrale (care conține deja aproximativ 500.000 de persoane și companii, un număr foarte mare). dintre care cu adevărat nu au fost angajați în nicio infracțiune, ci pur și simplu au efectuat operațiuni incorect sau au luat o poziție greșită după ce a primit o solicitare despre bancă).

Este, de asemenea, o greșeală obișnuită - o persoană nu prea are nevoie de card (de exemplu, nu mai sunt bani pe el și nu mai există niciun interes să-l folosească) și decide că nu voi oferi nimic, voi inchide-l si gata, pentru ca nu am nevoie de el.

O altă greșeală comună este să contați pe faptul că veți putea respinge orice pretenții prin furnizarea de contracte de confirmare a transferurilor, indiferent de natura transferurilor. Trebuie să înțelegeți că banca vă poate bloca nu numai atunci când există dovezi directe că ați încălcat legea, ci și atunci când însăși natura tranzacțiilor dă motive să credeți că tranzacțiile pot fi legate de activități ilegale, chiar și în ciuda faptului că documentele pe care le-ați furnizat. Practica băncilor specifice este de mare importanță aici.

De asemenea, este o greșeală comună să dai un răspuns fără o analiză prealabilă a situației cu un avocat, deoarece există multe alte aspecte mici și adesea formale ale interacțiunii cu banca în etapa de primire a unei cereri, nerespectarea cărora poate duce la o blocare chiar și într-o situație în care ar fi putut fi evitată și când, într-adevăr, ați efectuat tranzacții exclusiv juridice.

D) Un anumit angajat al băncii examinează documentele și în cele din urmă ia o decizie cu privire la situația dvs. (în consecință, în această etapă există deja o anumită dependență de un anumit angajat al băncii) și fie înlătură toate revendicările și toate restricțiile asupra cardului, fie părăsește blocarea în vigoare și, de regulă, aceasta În acest caz, vi se cere să scrieți o declarație despre închiderea cardului „la cererea dumneavoastră”. Tot în practică, după primirea documentelor, uneori banca poate solicita documente suplimentare.

3. Poate te intrebi – cum se poate, prietenul/cunoscutul meu cheltuieste sume uriase prin carduri si nimeni nu ii blocheaza nimic in ciuda tuturor restrictiilor, de ce atunci am fost blocat?

Răspunsul este destul de simplu, sunt posibile mai multe opțiuni:

A) Prietenul/cunoscutul dvs. efectuează tranzacții intenționat/neștient în așa fel încât banca/sistemul de plată să nu le recunoască ca suspecte, deoarece dacă sunt îndeplinite criteriile, nu veți primi o solicitare.

B) Doar că durata totală a operațiunilor nu a dus încă la recunoașterea operațiunilor ca suspecte și blocate, iar mai devreme sau mai târziu acest lucru se va întâmpla.

4. Consecințele. Pe baza practicii mele, pot spune că:

A) In caz de blocare, consecinta clara este o relatie deteriorata cu banca care v-a blocat, adica carduri/conturi nu iti vor mai fi deschise aici. Deși aici există încă excepții.

B) O consecință mai gravă este trecerea pe lista neagră de către Banca Centrală. Dacă te implici efectiv în infracțiuni sau dacă tranzacțiile tale nu au legătură cu ceva ilegal, dar în același timp iei o poziție greșită în relațiile cu banca, există riscuri serioase de a fi inclus pe lista neagră de către Banca Centrală și, în acest caz, nu doar cel care te-a blocat nu va dori să coopereze cu banca ta, ci și cu orice altă bancă în general, deoarece toate băncile vor vedea că ești pe lista neagră a Băncii Centrale.

Î) Mulți oameni sunt încă interesați dacă banca va da banii înapoi? Aici o să spun doar că conform legii, da, banca este obligată să dea banii, dar din experiența mea, nu este atât de ușor să-ți iei banii de la bancă, sunt anumite nuanțe.

Deci, pentru a rezuma:

1) Nu există blocuri aleatorii; fiecare bloc este o serie de greșeli din partea ta.

2) Este foarte important să luați poziția corectă în comunicarea cu banca, să pregătiți explicații corecte cu privire la sensul economic al operațiunilor care se desfășoară; cele mai mici greșeli în această etapă pot duce nu numai la blocarea contului și dificultăți în returnarea banilor din banca, dar și la lista ta neagră de către Banca Centrală cu tot ceea ce presupune.

3) Este foarte important să lucrați inițial astfel încât să țineți cont de cerințele Băncii Centrale și ale băncilor înseși atunci când efectuați operațiuni și să nu efectuați operațiuni care sunt discutabile conform criteriilor Băncii Centrale, deoarece numai acest lucru vă poate proteja de blocare.

Sper că răspunsul meu te-a ajutat.

Cu sinceritate,

Vasiliev Dmitri.

Anterior, blogul a publicat un articol despre fraudă prin trimiterea de e-mailuri de phishing în numele PayPal sau a altor sisteme de plată. Dar apar situații când, indiferent dacă cardul este verificat sau nu, utilizatorul poate primi o notificare despre accesul limitat la PayPal. Adică, acces limitat la cont.

Cu ce ​​este legat asta? Poate că utilizatorul a stârnit anumite suspiciuni din partea serviciului de securitate sau lipseau documentele necesare, așa că au fost revizuite capacitățile din sistemul PayPal.

În cele mai multe cazuri, aplicăm restricții asupra contului dvs. PayPal pentru a vă proteja. De exemplu, contul poate fi restricționat până când puteți confirma că tranzacția a fost autorizată de dvs.

De regulă, se aplică următoarele sancțiuni:

• Restricții privind trimiterea plăților.
• Restricții privind acceptarea plăților.
• Limitarea posibilității de a vă închide propriul cont PayPal.
• Limitarea vizualizării statisticilor contului.

Aceasta este operațiune de securitate standard și se aplică chiar și utilizatorilor experimentați.

Scrisoarea a fost primită. Cum să elimini restricțiile de la PayPal?

În primul rând, e-mailul trebuie verificat pentru fraudă. Dacă notificarea este într-adevăr de la PayPal, atunci primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să vă conectați la contul dvs. folosind informațiile dvs. unice de conectare (nume de utilizator și parolă). Apoi urmați linkul „Centrul de rezoluție” și faceți clic pe „De ce este contul meu limitat” (Acces limitat la cont).

Motivele blocării pot fi diferite, iar ordinea acțiunilor ulterioare ale utilizatorului depinde de acestea. Adesea, accesul la un cont este limitat din cauza lipsa documentelor necesare. Deci, ce trebuie făcut pentru a elimina limita impusă de serviciul de securitate?

Pasul 1. Pregătiți copiile necesare ale documentelor care confirmă identitatea și adresa utilizatorului. Lista de copii ale documentelor este următoarea:

• Copie a pașaportului (pașaport străin sau intern).
• Facturile de utilități sunt copii ale conturilor bancare (facturi de utilități, facturi de telefon, facturi de internet etc.). Pe lângă comunicațiile mobile.
• Extrase bancare, extrase de card care indică numele și adresa dumneavoastră completă (adresa trebuie să corespundă cu cea specificată la înregistrare). Câteva documente de plată sunt destul de suficiente.

Pasul 2.Încărcați (sau faxați) copii ale documentelor direct pe PayPal.

Dacă copiile sunt trimise prin fax, atunci merită luate în considerare o serie de caracteristici de transmisie. Mai întâi, trebuie să tipăriți și să completați pagina Coperta– este furnizat de PayPal. Acest lucru este necesar din motive de securitate. Când trimiteți documente prin fax, această pagină este trimisă prima - este identificatorul direct. Puteți obține un link către această pagină pe site-ul PayPal: Centru de rezoluție - Acces limitat la cont - Fax

Termeni în engleză și semnificația lor:

• Pagini - numărul de pagini necesare pentru trimitere, inclusiv prima - Pagina de copertă.
• Telefon — număr de telefon de contact
• Introduceți un nou e-mail dacă cel afișat este învechit - o nouă adresă de e-mail dacă cea specificată în timpul înregistrării nu funcționează.
• Comentarii - comentarii. În acest paragraf trebuie să specificați lista de copii ale documentelor care urmează să fie trimise. De asemenea, puteți scrie informații suplimentare care merită atenție.

Dacă este dificil de trimis prin fax tradițional, atunci există o serie de servicii binecunoscute și dovedite pentru trimiterea de mesaje fax. De asemenea, multe oficii poștale oferă serviciul „trimiterea unui fax în străinătate”.

Pasul 3. Evaluările serviciului de securitate PayPal au primit copii ale documentelor în decurs de 3-5 zile lucrătoare (uneori mai multe).

Două răspunsuri posibile:

1. Restricțiile au fost ridicate.
2. Date insuficiente (trebuie trimise documente suplimentare).

Dacă ați finalizat acțiunile sugerate, dar restricțiile nu au fost eliminate din contul dvs., aceasta înseamnă una dintre următoarele opțiuni:
— V-am trimis un e-mail prin care vă solicităm informații suplimentare sau;
- Vom examina informațiile pe care le furnizați și vă vom trimite un e-mail cu noile informații (de obicei în termen de 3 zile lucrătoare).

IMPORTANT! PayPal stabilește limita de tranzacție pentru un cont pur individual, pe baza informațiilor primite de la utilizator. Din aceasta urmează fraza șablon a serviciului de securitate - „Pe baza informațiilor pe care le furnizați, vom determina limita dvs. de trimitere”.

Fiecare sistem de plată are propriile limitări și caracteristici. Știind dinainte ce greșeli PayPal puteți face , poți rezolva rapid problema. Vă recomandăm să studiați în detaliu cum să creșteți limitele PayPal și să alegeți nivelul de care aveți nevoie.

Caracteristicile limitelor

Sistemul Raupal, care operează în 190 de țări, vă permite să plătiți bunuri, să acceptați, să retrageți și să transferați fonduri. Cu toate acestea, dimensiunea tranzacțiilor monetare este limitată. În timpul înregistrării, se stabilește o limită de cont, în funcție de cantitatea de informații furnizate. Limita este aceeași pentru toată lumea, indiferent de țara de reședință.

După înregistrarea inițială, fiecare utilizator nou primește starea „Neverificat”. Limitatorul vă permite să efectuați operațiuni minime pe contul dvs. Limita se modifică numai după aderarea la sistem cu card bancar, cont și furnizarea datelor personale.

Restricții stabilite:

1. Client anonim. Un utilizator care nu furnizează informațiile solicitate și nu atașează un card nu poate primi transferuri și retrage fonduri. Suma unei tranzacții unice nu depășește 15.000 de ruble. Un client anonim poate efectua acțiuni pentru doar 40.000 de ruble pe lună. Capacitățile unui astfel de utilizator sunt minime; este recomandat să furnizați imediat informații pentru a elimina limitele.
2. Cont personalizat. După înregistrarea conform unei scheme simplificate, unele restricții sunt ridicate. Un cont personalizat permite clientului să trimită 60.000 de ruble la un moment dat. De asemenea, devine posibil să primiți transferuri și să retrageți fonduri către un cont bancar sau card conectat. Un utilizator poate efectua tranzacții în valoare de 200.000 de ruble într-o lună.
3. Cont verificat. Dacă utilizatorul dorește să mărească în continuare limitele, trebuie să furnizeze informații personale. După un document la alegere, clientul va primi statutul „Verificat”. Cu acest nivel, utilizatorul poate trimite până la 550.000 de ruble la un moment dat. De asemenea, după eliminarea limitelor PayPal, devine posibilă deschiderea unui cont în valută. Puteți trimite sau primi până la 5.000 USD într-o singură tranzacție. În plus, puteți primi transferuri de la persoane juridice sau antreprenori care utilizează corporate.

Toate informațiile colectate sunt stocate pe servere securizate, așa că nu există motive de îngrijorare.

Ce este necesar pentru a elimina limitele?

Restricțiile sunt eliminate în doar câteva minute. Cu toate acestea, acest lucru va necesita unele informații și documente.

Clientul trebuie:

1. Atașați un card bancar sau un cont. Acțiunea este oferită imediat după etapa inițială de înregistrare. Dacă utilizatorul anulează solicitarea, puteți utiliza meniul pentru a adăuga un card în orice moment convenabil.
2. Introduceți detaliile pașaportului. Utilizatorul trebuie să introducă numărul și seria documentului.
3. SNILS, INN, asigurare medicala obligatorie. Trebuie să introduceți numărul unui document din care să alegeți.

Pentru a elimina limita în PayPal, clientul va trebui să furnizeze un set minim de documente. Cu toate acestea, dacă aceste informații nu sunt disponibile, nu va fi posibilă eliminarea limitelor. Din păcate, pentru utilizatorii noi aflați în Rusia, toate aceste documente sunt obligatorii. După intrarea în vigoare a noii legi, în aprilie 2015, a început verificarea forțată a utilizatorilor.

Cum să elimini restricția?

Eliminarea limitelor este simplă - există mai mulți pași pentru a face acest lucru. Cu toate acestea, utilizatorul trebuie să fie atent, deoarece toate informațiile trebuie să fie de încredere. Dacă faceți chiar și o greșeală minoră, sistemul vă poate bloca contul.

Secvențiere:

1. A executa.
2. Faceți clic pe „Verificați-vă limitele contului”. Fila este situată în partea de jos, în partea stângă.
3. Se deschide o fereastră cu informații. Pagina conține informații despre limitele contului și descrie beneficiile eliminării restricțiilor.
4. Faceți clic pe „Măriți limitele”. Butonul este situat în partea de jos a ferestrei.
5. Se deschide o filă cu cerințe. Pe pagina care apare, utilizatorului i se cere să indice și să confirme detaliile bancare și să introducă informații personale.
6. Toate acțiunile necesare sunt efectuate. Dacă cardul a fost adăugat și verificat, nu mai rămâne decât să introduceți informațiile. Utilizatorul va trebui să introducă numele complet, țara de reședință, datele personale, cetățenia, numărul documentului suplimentar, .

După parcurgerea tuturor pașilor, clientul primește starea contului „Verificat”. Puteți afla despre rezultatul de succes în meniul de service.

Ați putea fi interesat de un videoclip despre limitele din sistemul PayPal:

Greșeli comune

Clientul sistemului trebuie să știe ce poate întâlni atunci când folosește serviciul de plată. Cel mai adesea, problemele apar din cauza neatenției: utilizatorul și-a uitat detaliile contului, nu s-a uitat la starea contului și a efectuat plata sau a introdus detalii incorecte. Cu toate acestea, trebuie amintit că problemele pot apărea și din partea companiei. Dacă serviciul raportează o eroare necunoscută, se recomandă să contactați imediat suportul tehnic. Consultantul va ajuta la determinarea de ce parte a avut loc eșecul și va ajuta la rezolvarea problemei.

Probleme frecvente:

1. Valuta specificată incorectă. Eroarea „10001” informează utilizatorul despre necesitatea schimbării monedei. Pentru utilizatorii din Rusia, acestea ar trebui să fie ruble. Puteți schimba moneda în setări.
2. Probleme la trimiterea plății. Utilizatorii întâmpină o eroare „601”, care indică faptul că este imposibil să trimită plata. Problema se rezolva usor. Pentru a rezolva eroarea „601”, se recomandă să ștergeți cookie-urile, istoricul browserului, memoria cache și alte fișiere temporare. Din păcate, curățarea nu ajută întotdeauna. Dacă eroarea „601” rămâne, puteți încerca să plătiți comanda prin secțiunea „Trimiteți bani”.
3. număr de telefon. Poate că utilizatorul a făcut o greșeală când a introdus numărul de telefon mobil. Trebuie să introduceți numărul corect specificat în timpul înregistrării.
4. Eroare de conectare PayPal „12”. Apare o problemă când parola sau e-mailul sunt introduse incorect. Se recomandă verificarea datelor. Dacă după trei intrări rămâne eroarea de conectare PayPal „12”, ar trebui să începeți să restaurați informațiile pierdute.
5. Nu funcționează . Eroarea „10422” indică probleme cu metoda de plată. Clientul trebuie doar să schimbe metoda de transfer. Dacă primiți o altă eroare „10422”, trebuie să contactați asistența tehnică. În cazul în care clientul nu poate plăti pentru o achiziție prin PayPal, problema trebuie căutată în contul bancar sau card după comunicarea cu un consultant.
6. Cumpărătorul nu poate plăti pentru articol prin PayPal. Pe lângă eroarea „10422”, există multe alte erori care vă împiedică să plătiți pentru achiziții. Clienții întâmpină adesea probleme care nu dispar. Fondurile sunt debitate din cont, dar nu sunt transferate vânzătorului. Banii sunt înghețați și returnați numai după două săptămâni, sau după ce cererea de retur a fost procesată.

Când apare o eroare, puțin depinde de utilizator. Clientul poate schimba metoda de plată, poate face setări minore și poate fi supus verificării pentru a elimina restricțiile. Se recomandă să încredințați soluția altor probleme serviciului de asistență.

Sistemul de plată Paypal și-a câștigat de multă vreme reputația ca un mediu de încredere și sigur în care utilizatorii nu trebuie să-și facă griji că își pierd banii. Cu toate acestea, ca orice instrument, acest sistem are propriile sale nuanțe care trebuie luate în considerare. Una dintre aceste nuanțe în cazul PayPal este blocarea automată a contului, numită „restricție” în sistem. Să ne dăm seama ce este.

Ce înseamnă mesajul „Contul tău este limitat”?

Contul dvs. a fost limitat și nu mai puteți trimite sau primi bani prin paypal. Pentru a elimina această restricție, în conformitate cu legislația rusă, trebuie să furnizați informațiile despre pașaport. Accesați Centrul de rezoluție și urmați instrucțiunile.

Astfel, limitarea unui cont înseamnă doar că anumite operațiuni nu vor fi disponibile utilizatorului dintr-un anumit motiv; contul în sine nu este șters sau blocat în sensul obișnuit al cuvântului. De regulă, motivul restricției și modul în care serviciul oferă să o elimine sunt indicate în contul dvs. personal.

De ce PayPal restricționează conturile de utilizator?

Utilizatorul poate afla oricând motivul limitării contului în contul personal de pe site, dar cele mai comune opțiuni sunt următoarele:

• un străin ar fi putut folosi contul;
• banca a raportat către Paypal despre o tranzacție ilegală care implică contul sau cardul bancar conectat;
• contul a încălcat legile țării sale;
• utilizatorul nu a respectat Politica de utilizare acceptabilă;
• reputația proastă a utilizatorului ca vânzător - există multe retururi, revendicări (ștampile sau dispute) atârnând de el.

PayPal trebuie să colecteze informații suplimentare despre dvs. Ce înseamnă?

De asemenea, serviciul vă poate solicita să furnizați documente care confirmă puritatea tranzacțiilor - extrase de cont, chitanțe etc. Toate cerințele pentru documentele necesare vor fi specificate în anunțul de motive pentru restricție.

Cum să contactați Centrul de rezoluție PayPal?

Acest lucru se poate face urmând linkul și făcând clic pe un „caz” deschis din Paypal, care explică în detaliu ce ar trebui să facă utilizatorul în continuare.

De asemenea, în unele cazuri, astfel de probleme pot fi rezolvate cu PayPal prin telefon, dar acest lucru nu este întotdeauna posibil. Numărul de telefon Paypal, precum și instrucțiunile de apelare, pot fi găsite pe pagina „Contactați-ne”.

Ce ar trebui să fac pentru a evita restricțiile de cont?

Vânzătorii care utilizează Paypal ca instrument de acceptare a plăților nu ar trebui să vândă articole care necesită o permisiune specială (medicamente, arme de foc etc.) decât dacă există una disponibilă. Nerespectarea legilor rusești și a politicilor Paypal poate duce la restricții de cont.

Vânzătorii ar trebui, de asemenea, să își monitorizeze reputația: să încerce să-și livreze bunurile la timp, să le descrie cât mai exact posibil și să fie responsabili. Desigur, una sau două plângeri aleatorii din partea cumpărătorilor nu vor strica reputația, dar un flux constant de dispute va afecta în cele din urmă contul vânzătorului.

Când se înregistrează în sistemul PayPal, fiecare participant trebuie să se familiarizeze cu acordul de utilizare, cu politica de utilizare acceptabilă a PayPal și cu alte documente care reglementează relația atât a utilizatorilor sistemului între ei, cât și a utilizatorului cu serviciul. Studiul atent al acestor documente și respectarea regulilor și reglementărilor descrise acolo, în cele mai multe cazuri este suficient pentru a se asigura că contul nu este niciodată supus restricțiilor.

Utilizatorii pot primi notificare cu privire la restricție, indiferent dacă cardul lor este verificat sau nu.

Mesajul pe care îl primiți va conține următoarea frază: Acces limitat la cont.

Acest lucru se poate întâmpla din mai multe motive. Dintre acestea, cea mai frecventă este absența documentelor importante sau dacă contul tău a stârnit vreo suspiciune în rândul serviciului de securitate.

Adesea, serviciul de securitate nu încearcă deloc să interfereze cu operațiunile tale, ci încearcă doar să te protejeze.

Există și cazuri frecvente când blocarea acantului tău va fi îndepărtată imediat după ce poți dovedi că operația a fost efectuată de tine.

Ce sancțiuni se aplică dacă PayPal este blocat?

• Nu veți putea plăti comanda prin PayPal.
• Acceptarea plăților este limitată
• Nu există nicio opțiune de a vă închide contul PayPal
• Accesul la statisticile de vizualizare este limitat.

Această practică se aplică nu numai utilizatorilor începători, ci și celor care au destulă experiență în lucrul cu sistemul de plată PayPal.

Ce să faci dacă contul tău este blocat

Dacă găsiți o scrisoare de la PayPal în căsuța dvs. de e-mail, care spune că accesul dvs. la sistemul PayPal este limitat, atunci în primul rând este foarte important să vă dați seama dacă această scrisoare este reală sau doar o „înșelătorie”.

Adesea, această restricție poate fi eliminată destul de rapid, conectându-vă la contul dvs. de sistem și mergând direct la fila „Centrul de rezoluție”. Este situat în colțul de sus al contului dvs.

După aceea, făcând clic pe subelementul Acces limitat la cont, care înseamnă „de ce este blocat contul meu”, aflați motivele pentru care vă limitați capacitățile. Blocarea contului, așa cum am spus deja, se poate întâmpla din diverse motive, iar decizia trebuie luată pe baza acestora. Cea mai frecventă problemă este absența tuturor sau a unor documente necesare.

Cum pot elimina restricțiile din contul meu?

Primul act

Faceți o copie a tuturor documentelor solicitate de sistem.

Lista documentelor necesare este următoarea:

1. Copie a pașaportului: Atât un pașaport străin, cât și un pașaport oficial din țara dvs. vor funcționa la fel de bine.
2. Factură de utilități: copii ale facturilor personale, care includ facturile pentru internet, telefon și servicii de utilități. Singurul lucru pe care nu-l cer este o factură de telefon mobil.
3. Un extras de cont bancar pentru contul și cardul dvs., care trebuie să vă indice numele de familie, prenumele și patronimul și, cu siguranță, trebuie să fie identice cu cele pe care le-ați indicat la înregistrarea contului.

Câteva astfel de documente sunt suficiente.

Actul doi

Acum toate documentele pregătite ar trebui să ajungă la biroul PayPal. Acestea pot fi încărcate direct pe site sau scanate și trimise către sistemul propriu-zis.

Dacă alegeți cel din urmă, asigurați-vă că datele sunt încărcate printr-o conexiune securizată la resursă.

Dacă ați decis să trimiteți documente prin fax, atunci trebuie să cunoașteți o serie de caracteristici importante ale acestui tip de trimitere.

În primul rând, trebuie să tipăriți pagina de copertă pentru documentele dvs. Îl veți primi la cererea dvs. scrisă de mână, care poate fi făcută accesând fila Acces limitat la cont - Fax.

Această pagină de formular completată este pagina de pornire, iar trimiterea trebuie să înceapă direct de la aceasta.

Înțeles termeni englezi

• Pagina de copertă – pagina de titlu
• Pagini – numărul de pagini care ar trebui trimise. Titlul este numărat și în acest număr.
• Telefon – număr de telefon de contact la care puteți fi contactat în orice moment.
• Introduceți un nou e-mail – introduceți noua adresă de e-mail dacă cea introdusă prima dată nu funcționează dintr-un motiv oarecare.
• Comentarii este un articol de comentariu în care trebuie să indicați ce documente ați trimis, precum și să scrieți tot ceea ce considerați necesar.

Actul trei

Serviciul de securitate al companiei va examina copiile documentelor primite de la dumneavoastră în termen de 3-5 zile. În urma verificării, veți primi un răspuns de la un reprezentant oficial al sistemului de plată PayPal.

Pot exista doar două opțiuni.

Prima este plăcută: restricțiile au fost ridicate.

În al doilea rând, mai puțin de dorit: date insuficiente furnizate. În acest caz, trebuie să studiați cu atenție mesajul primit și să furnizați companiei documente suplimentare. Care anume vi se vor indica în scrisoare.

Amintiți-vă: compania decide care va fi limita tranzacției în mod individual pentru fiecare client, trăgând concluziile pe baza informațiilor pe care le furnizați. Și, prin urmare, dacă primiți mesajul „Pe baza informațiilor pe care le furnizați, vă vom determina Limita de trimitere” - luați-l de la sine înțeles.

Dacă trebuie doar să faceți acest lucru, atunci fiți foarte atenți când furnizați documente și completați formulare, astfel încât mai târziu să nu trebuiască să refaceți totul și să așteptați un răspuns din partea administrației.

________________________________________________________________________________________